4月的仙女山,鶯飛草長,萬物競發(fā)。仙女山所在的武隆區(qū),是全國少有、重慶市目前唯一同時獲評國家“綠水青山就是金山銀山實踐創(chuàng)新基地”和“國家生態(tài)文明建設(shè)示范市縣”的“雙創(chuàng)”區(qū)縣,森林覆蓋率高達65%。
去年,武隆區(qū)打算對仙女山部分區(qū)域?qū)嵤└脑?,?dāng)時面臨的最大難題是缺資金。
關(guān)鍵時刻,
綠色金融來幫忙——重慶三峽銀行以當(dāng)?shù)?a href='http://m.out-alive.com/tanhui/' target='_blank'>
碳匯收益權(quán)作為質(zhì)押,向武隆方面授信5年期、5000萬元專項貸款,彌補了資金缺口,促成項目最終落地。
在重慶,像武隆這樣通過綠色金融促進區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展的故事還有很多。近年來,重慶持續(xù)加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新,不斷優(yōu)化金融營商環(huán)境,既促進了經(jīng)濟的發(fā)展,又為金融業(yè)拓展了市場。
以金融為杠桿,激勵企業(yè)少排放
三峽銀行在武隆開展的這筆綠色金融業(yè)務(wù),和一般貸款比較有啥不同?
不同在于抵押物。一般貸款,主要抵押的是不動產(chǎn),而上述貸款抵押的是碳匯交易的收益權(quán)。
所謂碳匯交易,就是通過市場機制實現(xiàn)森林生態(tài)價值補償。
以碳匯收益權(quán)為抵押的綠色金融如何實施?
三峽銀行這筆業(yè)務(wù)提供了一個生動的示范:第一步,該行與武隆區(qū)政府一道梳理出該區(qū)可供開發(fā)林業(yè)碳匯的林業(yè)面積100萬余畝;第二步,結(jié)合2016年至2021年以來共計產(chǎn)生林業(yè)碳匯量約540萬噸二氧化碳當(dāng)量,參考當(dāng)時重慶市碳匯交易市場
價格,評估交易規(guī)模和
價格;第三步,在人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對該筆林業(yè)碳匯進行質(zhì)押登記;第四步,發(fā)放貸款,重慶首筆林業(yè)碳匯預(yù)期收益權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)由此誕生。
和三峽銀行一樣,興業(yè)銀行也在渝推出了這樣一款與
碳排放相關(guān)的綠色金融產(chǎn)品——“碳掛鉤”貸款。簡言之,就是將企業(yè)貸款利率與
碳排放表現(xiàn)掛鉤,以利率為杠桿,激勵企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中采用更高效的設(shè)備、加強運行維護等手段主動降低碳排放。
重慶銀行推出了排污權(quán)抵押貸款,通過向擁有排污權(quán)的企業(yè)提供抵押融資服務(wù),不僅促進企業(yè)
節(jié)能減排,助力生態(tài)環(huán)境改善,還拓寬了企業(yè)的融資渠道,讓企業(yè)經(jīng)營者意識到排污權(quán)不僅僅是一紙證書,更是一筆珍貴的無形資產(chǎn)。
在債券市場,重慶的綠色金融產(chǎn)品也有不少,先后推出全國首單“交通類
碳中和債”、中西部首單綠色企業(yè)債等
綠色債券產(chǎn)品。西部地區(qū)領(lǐng)先
案例則更多,如重慶農(nóng)商行發(fā)行了西部地區(qū)首單專用于助力實現(xiàn)“碳達峰、
碳中和”戰(zhàn)略目標的綠色金融債券,募集資金專用于發(fā)放具有
碳減排效益的綠色項目貸款,還在全國銀行間債券市場成功發(fā)行西部地區(qū)首單“債券通”綠色金融債券。
既要綠水青山,又要金山銀山
綠色發(fā)展,需要在保護和發(fā)展之間求取最佳平衡。在促進減少碳排放、污水排放的同時,重慶還通過推動傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、支持
新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展等舉措,做到“既要綠水青山,又要金山銀山”。
以最具重慶辨識度的產(chǎn)業(yè)——汽車產(chǎn)業(yè)為例。據(jù)測算,汽車自重每下降10%,油耗可以降低6-8%。“以塑代鋼”,由此成為業(yè)界公認的實現(xiàn)汽車輕量化發(fā)展的有效途徑之一。瞄準新賽道,重慶某塑膠股份有限公司打算投建新基地,生產(chǎn)汽車用塑料流體管路產(chǎn)品及其零部件。不過,汽車塑料零部件質(zhì)量要求高,對注塑設(shè)備的精度要求也高,這意味著前期投入較大。新項目建設(shè)資金,尚有缺口。
這筆款,到底貸不貸?工商銀行重慶分行很快給出了肯定的答復(fù)。
“支持綠色發(fā)展,金融業(yè)責(zé)無旁貸。”工商銀行重慶分行相關(guān)負責(zé)人說,他們在把控實質(zhì)風(fēng)險前提下,針對技術(shù)實力較強、發(fā)展前景較好的企業(yè),簡化審查審批環(huán)節(jié),創(chuàng)新抵押擔(dān)保方式,最大程度支持了這類傳統(tǒng)制造業(yè)的轉(zhuǎn)型需要。
在支持新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展上,重慶金融業(yè)更是全力以赴。以云陽縣建全抽水蓄能電站為例。該項目總投資近百億元,裝機容量120萬千瓦,設(shè)計年發(fā)電量9.25億千瓦時,建成后每年可節(jié)約發(fā)電標準煤量25.6萬噸,減少二氧化碳排放量65萬噸。
農(nóng)發(fā)行重慶市分行成立工作專班,由行領(lǐng)導(dǎo)掛帥,組建攻堅團隊進行專題研究,迅速制定授信工作方案,開辟綠色通道,為該項目審批了農(nóng)發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施基金9億元。這是全國金融系統(tǒng)首筆基礎(chǔ)設(shè)施基金投放,它還形成了可復(fù)制可推廣的綠色金融創(chuàng)新模式。下一步,該項目將直接帶動金融機構(gòu)各類貸款授信約72億元。
綠色金融改革創(chuàng)新還有更多大動作
2022年8月,人民銀行、發(fā)展改革委、財政部等6部委聯(lián)合印發(fā)《重慶市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)總體方案》(以下簡稱《總體方案》),標志著重慶市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)正式成立。
綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)正式成立以來,重慶積極推進綠色金融數(shù)字化建設(shè),完善標準體系,牽頭制定全國性行業(yè)標準《碳排放權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)服務(wù)流程指南》,參與《綠色項目庫》等3項全國性行業(yè)標準制定,發(fā)布或推動“綠色票據(jù)評估與管理指引”等十余項地方綠色金融標準;落實信息披露要求,營造良好政策環(huán)境,完善市場體系,如今已在綠色金融發(fā)展的諸多方面取得明顯成效。
在優(yōu)化資源配置方面,重慶市諸多金融機構(gòu)把綠色金融作為公司業(yè)務(wù)的重要組成部分,如中銀金租,截至今年3月末,綠色租賃資產(chǎn)余額171.55億元,占全部租賃資產(chǎn)比例36.25%。就全市而言,截至2022年末,重慶市綠色貸款余額5227.59億元,同比增長36.0%,余額是2019年初的2.9倍。重慶市綠色債券余額428.27億元,同比增長37.99%,余額是2019年初的3.2倍。
在風(fēng)險管理方面,目前在重慶開展環(huán)境信息披露的金融機構(gòu)中,超過九成機構(gòu)把發(fā)展綠色金融嵌入公司長期戰(zhàn)略規(guī)劃,并通過開展環(huán)境信息披露、環(huán)境壓力測試,全面增強金融機構(gòu)管理環(huán)境、氣候變化相關(guān)風(fēng)險的能力。截至2022年末,全市綠色貸款不良率0.81%,低于同期全市各項貸款平均不良率0.61個百分點。
在
碳市場定價機制建設(shè)方面,重慶
碳市場在全國區(qū)域碳市場的領(lǐng)先地位進一步鞏固,重慶聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所與四川聯(lián)合
環(huán)境交易所圍繞碳市場能力建設(shè)、川渝
CCER項目互掛等方面簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議,務(wù)實推進西部地區(qū)碳市場合作共建。截至2022年末,重慶
碳交易累計成交額超3.94億元,在全國7個
試點碳交易市場中排名前列;碳排放權(quán)抵(質(zhì))押融資累計超3億元,涉及質(zhì)押碳逾32萬噸。
在社會主義現(xiàn)代化新重慶建設(shè)中發(fā)揮綠色金融的力量,重慶還有更大動作。
市金融監(jiān)管局相關(guān)負責(zé)人表示,搶抓綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)契機,按照《總體方案》要求,重慶將圍繞綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展持續(xù)加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。
就金融服務(wù)制造業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級而言,按照規(guī)劃,到2025年,重慶規(guī)模以上工業(yè)單位增加值能耗、用水量將較2020年分別下降14.5%和15%,綠色新興產(chǎn)業(yè)總產(chǎn)值突破8000億元。
就金融支持城市更新和綠色城市建設(shè)而言,重慶出臺了中西部首個
綠色建筑產(chǎn)業(yè)與綠色金融協(xié)同發(fā)展工作試點方案,明確提出要把建筑領(lǐng)域綠色信貸余額比重提升至10%以上。
就金融支持生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)機制而言,重慶將用好氣候投融資政策助企發(fā)展,指導(dǎo)金融機構(gòu)通過實施優(yōu)惠利率貸款等氣候投融資業(yè)務(wù),推動碳排放配額質(zhì)押融資,豐富企業(yè)信貸抵質(zhì)押手段,用好碳市場,盤活碳資產(chǎn)。
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